前不久，山東青鳥軟通信息技術(shù)股份有限公司收到一個好消息：經(jīng)青島高創(chuàng)科技資本運營有限公司提供擔保增信，該企業(yè)獲得了銀行５００萬元的貸款。青鳥軟通是一家以軟件開發(fā)為專長的“新三板”掛牌企業(yè)，此前拿下了一筆８０００多萬元的訂單，但前期啟動資金缺口卻讓該企業(yè)發(fā)了愁。而這５００萬元的資金支持是一場“及時雨”。

 

　　科技創(chuàng)新＋金融創(chuàng)新的深度融合，是推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)崛起和科技型中小企業(yè)成長的加速器。自２０１１年獲批首批國家促進科技和金融結(jié)合試點城市以來，青島市創(chuàng)新財政科技投入方式，將財政資金效益放大了１８倍，引導更多的社會資源向科技創(chuàng)新集聚，成功解決了科技型中小企業(yè)融資難題。

 

　　“這些年，我們一直在努力實現(xiàn)從‘小投入’向‘大投入’的轉(zhuǎn)變，創(chuàng)造性地綜合運用各類政策工具，發(fā)揮財政資金‘四兩撥千斤’的作用，撬動和放大各類社會資本一起干事創(chuàng)業(yè)。”青島市科技局局長姜波的一席話，正是該市依托科技金融提升企業(yè)自主創(chuàng)新能力，支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)培育和經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的生動注解。

 

　　“一體兩翼”格局為企業(yè)辦實事

 

　　由“小投入”轉(zhuǎn)向“大投入”，就是圍繞創(chuàng)新鏈配置好金融鏈，引導和促進銀行、證券、保險、基金等各類金融機構(gòu)，為從初創(chuàng)期到成熟期各發(fā)展階段的科技企業(yè)提供差異化的金融服務。

 

　　曾經(jīng)，科技企業(yè)由于“輕資產(chǎn)”的特點，難以從銀行獲得抵押貸款，社會資本看不清科技企業(yè)發(fā)展規(guī)律，導致“市場失靈”。對此，青島市從加強頂層設(shè)計入手，出臺了一系列促進科技和金融結(jié)合的政策措施，并由財政科技資金出資在全國率先搭建了以科技資本運營為“主業(yè)”的平臺——青島高創(chuàng)科技資本運營有限公司，通過控股、參股、出資引導等多種資本運營手段，吸引社會資本服務科技型中小企業(yè)的股權(quán)融資和債權(quán)融資。截至目前，青島高創(chuàng)資本公司累計投入３億元，帶動社會資本服務科技企業(yè)融資５４億元。其中，青島高創(chuàng)資本全資持股的政策性擔保公司青島高創(chuàng)擔保成立４年多來，已累計為４３０家次科技企業(yè)提供了１４．１７億元信貸資金支持，拉動銀行組合貸款２６．４９億元。

 

　　與此同時，為了解決科技資源和金融資源的信息不對稱問題，青島市于２０１５年設(shè)立了青島市科技金融服務中心，并在市北、李滄、城陽、黃島、膠州、即墨、青島高新區(qū)和藍谷等開展了８個分中心試點工作，為科技企業(yè)搭建對接服務平臺。

 

　　以政府為主導，以高創(chuàng)資本和服務中心為支撐，“一體兩翼”的科技金融服務格局成為聞名全國的“青島模式”。財政科技資金也由原來的“單一補貼”，變身為“撥、投、貸、補、獎、買”的“組合拳”，從“大水漫灌”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;精準滴灌”，有效提高了財政科技資金的使用效能。

 

　　創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品

 

　　推出兩個全國“首創(chuàng)”

 

　　今年６月，科技部２０１７年科技金融創(chuàng)新發(fā)展培訓班在青島舉辦。這個全國性的培訓之所以放在青島市，主要是因為近年來該市打造的一系列科技金融特色產(chǎn)品在全國叫響了“名頭”。

 

　　據(jù)統(tǒng)計，目前青島市科技金融產(chǎn)品體系擁有總計１２大類４７個科技金融產(chǎn)品，其中青島高創(chuàng)擔保的“銀保風險二八分擔”“零保證金”“見保即貸”均為該市銀擔合作首創(chuàng)。尤其全國首創(chuàng)的“專利權(quán)質(zhì)押貸款保證保險”產(chǎn)品，由保險、擔保和銀行按照６∶２∶２的比例分擔風險，成本不超過５．２％，幫助科技型中小企業(yè)極大地降低了融資成本和門檻，自２０１５年７月落地至今，累計為５６家高新技術(shù)企業(yè)提供１．９３億元銀行授信，實際發(fā)放貸款１．７２億元。

 

　　２０１４年，青島市創(chuàng)新“科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)＋科技企業(yè)＋銀行”貸款模式，針對孵化器、科技園區(qū)內(nèi)的初創(chuàng)企業(yè)開創(chuàng)的園區(qū)“集合貸”，當年就為３家在孵企業(yè)提供了４５０萬元信貸資金支持。

 

　　２０１５年，青島市開發(fā)“見保即貸”產(chǎn)品。即，銀行見到企業(yè)擔保意向就可以審批，一周內(nèi)完成放款，解決了企業(yè)“短、頻、急”的融資需求。

 

　　２０１６年，由青島市政府出資８００萬元、可撬動銀行１億元貸款授信額度的金融產(chǎn)品“政銀保”正式發(fā)布，“千帆企業(yè)”無需抵押和擔保，即可經(jīng)過合作銀行審核后取得貸款。

 

　　今年８月，青島市推出的“投保貸”又是一款“全國首創(chuàng)”的科技金融產(chǎn)品。“投保貸”整合了“風投、擔保、銀行”各自行業(yè)特點，通過風投機構(gòu)認股承諾為企業(yè)融資提供反擔保，政策性擔保公司為企業(yè)融資提供增信支持，合作銀行為企業(yè)融資提供低息貸款，貫通了企業(yè)間接融資與直接融資通道。首單受益的高新技術(shù)企業(yè)青島華高墨烯股份有限公司已收到青島農(nóng)商銀行４００萬元的放款，解決了企業(yè)的流動資金問題，且每年可節(jié)約融資成本大約２０萬元。

 

　　據(jù)不完全統(tǒng)計，截至２０１６年年底，青島市運用各種科技金融產(chǎn)品，為該市高新技術(shù)企業(yè)提供貸款近３００億元。

 

　　３０只基金覆蓋股權(quán)融資全鏈條

 

　　科技創(chuàng)新不能一蹴而就，從一個想法的誕生，到付諸實踐產(chǎn)生成果，再到研發(fā)成果轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實生產(chǎn)力，每一個階段都需要大量的投入，資金短缺、難以為繼，常常是羽翼尚未豐滿的科技型中小企業(yè)面臨的難關(guān)。對此，青島市積極探索發(fā)揮財政資金的杠桿放大作用，經(jīng)過多年積累，逐漸形成了“智庫基金—成果轉(zhuǎn)化基金—專利運營投資基金—孵化器種子基金—天使投資基金—產(chǎn)業(yè)投資基金”的科技股權(quán)投融資鏈條，幾乎覆蓋創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)全過程。

 

　　智庫基金，定位于投資基礎(chǔ)研究階段的項目，基金規(guī)模上限２０００萬元；成果轉(zhuǎn)化基金，定位于活躍技術(shù)交易，促進科技成果轉(zhuǎn)化；專利運營投資基金，定位于專業(yè)的專利項目運營，對于投資青島市的專利運營項目產(chǎn)生的收益，引導資金可讓渡５０％的增值收益；孵化器種子基金，定位于推動孵化器持股孵化，投資對象限于在孵企業(yè)，基金規(guī)模上限１０００萬元；天使投資基金，定位于投資初創(chuàng)期和成長期的科技型中小企業(yè)；產(chǎn)業(yè)投資基金，由青島高創(chuàng)資本與社會資本按照市場模式籌建、運營，定位于投資該市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助和分享企業(yè)的快速成長……

 

　　據(jù)了解，隨著該鏈條各個環(huán)節(jié)基金規(guī)模的不斷擴大，科技企業(yè)的各階段股權(quán)融資需求得到了極大滿足。截至目前，青島市擁有各類股權(quán)投資基金３０只，總規(guī)模超２３億元，累計為１７３個科技項目投資７．３億元。

 

　　經(jīng)濟的發(fā)展依賴科技創(chuàng)新推動，科技產(chǎn)業(yè)的蓬勃離不開金融助力。作為科技服務業(yè)的重要支撐體系，科技與金融的深度交織，已然成為青島市支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)培育和經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的強勁依托。